Termini e condizioni contrattuali per l'utilizzo della piattaforma Fairvalyou
PREMESSA – Dati FAIRVALYOU
Il fornitore del servizio di seguito indicato è FAIRVALYOU S.R.L. con sede legale in FALCIANO DEL MASSICO (CE), CORSO GARIBALDI 37 CAP 81030, P.IVA n. 04268070614.
I recapiti sono i seguenti:
Assistenza – assistenza@fairvalyou.it +39 3398320174
Amministrazione – amministrazione@fairvalyou.it +39 0823 508370
PEC - fairvalyou@messaggipec.it
I termini che iniziano con una lettera maiuscola in grassetto indicati qui di seguito avranno il seguente significato:
- «Utente» la persona fisica o giuridica indicata nel Form di Registrazione/Sottoscrizione che sottoscrive l’attivazione del servizio.
- «Consulente» l’utente indicato nel Form di Registrazione/Sottoscrizione che svolge l’attività di consulenza finanziaria in forma professionale o generica come persona fisica o giuridica.
- «Cliente/i» l’utente/utenti che è/sono autorizzata/i, dal Consulente, ad accedere alla Piattaforma e ad utilizzare tutti o parte dei contenuti e dei servizi ad essi dedicati;
- «Form di Registrazione/Sottoscrizione» designa il documento che raggruppa i dati riguardanti l’identificazione dell’Utente, le modalità di acquisto pagamento e fatturazione, le informazioni del servizio associato;
- «Nome utente» indica un nome utente (email personale), che permette di identificarsi e di accedere alla Piattaforma utilizzando una password;
- «Interfaccia Consulente» indica l’interfaccia ad uso del Consulente, accessibile dal suo profilo, che permette di registrare i clienti e di gestire i diritti di accesso degli stessi alla Piattaforma;
- «Licenza Account Client» indica la/le tipologia/e di servizio/i dedicato/i all’utente Investitore.
- «Licenza Account Base» indica la tipologia di servizio sottoscrivibile dal Consulente Finanziario, che permette di utilizzare la Piattaforma esclusivamente a titolo personale;
- «Licenza Account Professional» indica la tipologia di servizio sottoscrivibile dal Consulente Professionale che permette di utilizzare la Piattaforma a titolo personale nonché di autorizzare, sotto la sua discrezionalità e responsabilità, l’accesso dei propri clienti alla Piattaforma;
- «Piattaforma» sito web che fornisce news informazioni e dati tecnici sugli strumenti di investimento (fondi, titoli, etf, obbligazioni, valute, indici, derivati, etc.) nonché strumenti a supporto all’analisi, creazione, gestione e monitoraggio di portafogli finanziari e immobiliari, strumenti per l’archiviazione documentale, strumenti di pianificazione finanziaria goal based investing, strumenti di formazione comunicazione di budgetting e crm.
- «Account» un ambiente digitale con contenuti e funzionalità personalizzati dedicato e gestito esclusivamente dall’utente;
Art. 1. Oggetto del contratto
FAIRVALYOU S.r.l, nel rispetto dei termini e condizioni del presente contratto, fornisce all’Utente una licenza limitata, non esclusiva, di utilizzo della piattaforma attraverso l’accesso ad un account specifico e dedicato. La scelta della tipologia dell’account e conseguentemente delle funzionalità ad esso associate, dipende dal profilo dell’Utente e dalla tipologia di Licenza attivata, al momento della sottoscrizione del servizio. I servizi offerti, sono specificati nell’ Allegato A al presente contratto. La gestione ed il funzionamento dell’Account, dipendono in parte dal corretto inserimento e aggiornamento dei dati di base (informazioni fornite dall’Utente) inseriti in piattaforma; pertanto, l’Utente è consapevole che, eventuali errori nelle informazioni trasmesse o inserite, sarebbero interamente a lui addebitabili, senza che possa ricorrere alcuna responsabilità a carico di FAIRVALYOU. L’Utente dichiara di ben conoscere la piattaforma e i servizi offerti, avendone presa visione tramite il modulo formativo o attraverso la prova gratuita. FAIRVALYOU mette a disposizione dell’Utente la
Piattaforma a titolo puramente informativo e divulgativo. Tale servizio non costituisce, da parte di FAIRVALYOU, un’offerta d’acquisto, di vendita, di promozione di servizi finanziari, né un invito all’acquisto di prodotti di investimento di alcun tipo, FAIRVALYOU non fornisce consulenza finanziaria; pertanto, FAIRVALYOU non potrà mai essere responsabile per eventuali perdite e danni dovuti alle scelte economiche, finanziarie e patrimoniali assunte dall’Utente, per sé o per terzi.
Art. 2. Condizioni d'uso della piattaforma
2.1 - Accesso alla piattaforma.
Una volta conclusa la procedura nel Form di Registrazione/Sottoscrizione, ad ogni Utente sarà rilasciata da parte di Fairvalyou un’autorizzazione, che, permetterà di accedere al proprio account sulla Piattaforma attraverso un Nome utente ed una password strettamente personali. Nel caso di Licenza Professional, al momento della registrazione on-line, il Consulente dovrà preventivamente indicare, sotto la sua responsabilità, attraverso l’interfaccia consulente, il numero di clienti abilitati ad utilizzare la Piattaforma. L’Utente si impegna a fornire informazioni esatte sulla propria identità, il proprio indirizzo, e ad aggiornare regolarmente le informazioni personali sul proprio profilo personale. In caso di Licenza Professional, il Consulente dovrà fornire sotto la sua responsabilità, le stesse informazioni per i clienti che abiliterà all’uso del servizio. Il Nome utente e la relativa password attribuiti all’Utente sono personali e non devono essere messi a disposizione di terzi. Qualunque utilizzo dell’account, tramite il nome utente e la relativa password, è considerato come effettuato dal rispettivo titolare, e Fairvalyou declina ogni responsabilità relativa ai danni diretti o indiretti che potrebbero derivare da un utilizzo non autorizzato dell’account. In caso di perdita, furto o ogni altro utilizzo fraudolento del nome utente e/o della password, l’Utente, e, se del caso, il Consulente, dovrà informare immediatamente Fairvalyou per iscritto, fatte salve eventuali responsabilità dell’Utente. La password potrà essere modificata in ogni momento. Fairvalyou non ha l’obbligo di esercitare alcun tipo di controllo in relazione ad un eventuale utilizzo fraudolento di un nome utente o di una password. L'accesso e l’uso della piattaforma dovranno avvenire nel rispetto del presente contratto.
Fairvalyou si impegna a fare tutto quanto in suo potere per rendere sicuro l’accesso, la consultazione e l’utilizzo della Piattaforma, conformemente alla prassi di Internet. La Piattaforma è generalmente accessibile ventiquattrore su ventiquattro, sette giorni su sette, salvo il caso di forza maggiore o altri eventi incontrollabili da parte di Fairvalyou e di eventuali guasti e interventi di manutenzione necessari per il buon funzionamento del Piattaforma. Fairvalyou potrà, a propria esclusiva discrezione ed a fini di manutenzione, sospendere, interrompere o impedire l’accesso a tutto o a parte del Piattaforma. L’accesso di qualsiasi Utente alla Piattaforma potrà altresì essere limitato da taluni fattori al di fuori della sfera di controllo di Fairvalyou, quali, a titolo meramente esemplificativo, il mancato o difettoso funzionamento, o l’inadeguatezza, delle apparecchiature utilizzate dall’Utente per accedere al Piattaforma e/o l’indisponibilità, il mancato funzionamento o l’interruzione dell’accesso a Internet o di qualsiasi altro servizio di telecomunicazione utilizzato per accedere al Piattaforma. Fairvalyou non sarà responsabile delle perdite o dei danni subiti dall’Utente a causa dell’inaccessibilità della Piattaforma. I costi di connessione a Internet sono in ogni caso a carico dell’Utente.
Limiti all’utilizzo della Piattaforma
Fairvalyou concede all’Utente autorizzazione non esclusiva, non trasferibile né cedibile, ad accedere alla Piattaforma e a prendere visione di tutte le pagine della Piattaforma, o di parte di esse, sul proprio monitor, escluso qualsiasi altro utilizzo diretto o indiretto. L’Utente si impegna ad utilizzare la Piattaforma solo per fini personali e a non utilizzarlo, direttamente o indirettamente, ai fini commerciali. È vietato, in particolare, modificare, diffondere o riprodurre i Dati e/o le Informazioni contenuti nella Piattaforma, su qualsiasi supporto. È altresì vietato utilizzare qualsiasi mezzo volto alla raccolta automatica (in particolare tramite un programma informatico) per estrarre le Informazioni e/o i Dati dalla Piattaforma, per qualsivoglia scopo. Qualsiasi violazione sarà perseguibile in sede penale.
La Piattaforma è destinata esclusivamente agli Utenti maggiori di anni 18.
Periodo di Prova Gratuita dei Servizi a Pagamento
Ogni Utente che attivi un account «non a pagamento» beneficerà di un periodo di prova di due (2) settimane eventualmente rinnovabile. Quanto precede è al fine di permettere all’Utente di valutare gratuitamente i servizi offerti. L’accesso agli strumenti avanzati (Modulo Raccomandazioni) per alcune tipologie di Account, è riservato ai soggetti che esercitano a titolo professionale l’attività di Consulente finanziario perché iscritti in apposita sezione dell’Ocf. Qualora, al momento della registrazione, l’Utente che si sia identificato come consulente professionista non abbia indicato la ragione sociale della società, o abbia menzionato una ragione sociale inesistente, Fairvalyou potrà a sua discrezione, durante il periodo di prova convertire il profilo dell’Utente da Consulente professionista a Consulente generico o revocare l’accesso alla piattaforma. Concluso il periodo di prova, l’accesso alla Piattaforma sarà automaticamente disabilitato e l’Utente che non abbia sottoscritto un account a pagamento non avrà più accesso. I dati relativi al periodo di prova, saranno cancellati sei (6) mesi dopo la fine del suddetto periodo di prova. Durante il periodo di sei (6) mesi successivi alla fine del periodo di prova, l’Utente non pagante potrà sottoscrivere il servizio, a condizione di avere:
(i) correttamente indicato le informazioni relative al pagamento del servizio,
(ii) scelto la Licenza/e che intende sottoscrivere
(iii) corrisposto la somma dovuta per l’/gli Account/s attivato/i.
2.2 - Proprietà e Raccolta dati e adempimenti delle parti.
I dati personali, in particolare, nome e cognome, identificativo, password e indirizzo di posta elettronica, obbligatori per l’attivazione del servizio, ed ulteriori dati di carattere socio-demografico, come ad esempio, sesso, età, stima dell’ammontare delle attività finanziarie, tipo di intermediario utilizzato, detenzione di alcuni prodotti finanziari, forniti compilando moduli informatici e cartacei, creando e utilizzando un account personale sulla Piattaforma, sono di esclusiva proprietà dell’Utente e FAIRVALYOU si impegna a non farne alcun uso diverso da quello previsto per l'adempimento del contratto. In particolare, FAIRVALYOU S.r.l si impegna a non cedere o mettere a disposizione di terzi i dati raccolti, in modo parziale o totale, temporaneo o definitivo, a non farne uso ad alcun titolo, se non a fini statistici e di miglioramento del servizio, a non mantenerne copia, salvo quella indispensabile all'esecuzione del servizio e ai sensi della normativa vigente.
FAIRVALYOU S.r.l fornirà servizi di comunicazione agli Utenti della piattaforma, conseguentemente tratterà i dati necessari alla fruizione del servizio solamente in qualità di RESPONSABILE ESTERNO al trattamento dati, possedendo le capacità tecniche per ricoprire tale ruolo solo ed esclusivamente, in relazione alla gestione informatica dei database dell’Utente, escludendo la responsabilità del loro contenuto e del loro utilizzo da parte dell’Utente stesso.
In tale sua attività di trattamento dei dati, FAIRVALYOU S.r.l si impegna a:
i. avvalersi soprattutto di strumenti informatici e/o telematici adottando logiche strettamente correlate alle finalità delle prestazioni che FAIRVALYOU S.r.l è obbligata a rendere all’Utente e nella stretta osservanza delle vigenti disposizioni in materia, anche in ordine alla sicurezza dei dati;
ii. adottare le necessarie misure minime di sicurezza in linea con le disposizioni sulla riservatezza vigenti;
iii. osservare le misure di sicurezza generali disposte dalla normativa di cui sopra ed in particolare dal
GDPR interno di cui l’Utente dichiara di aver preso visione al link: https://www.fairvalyou.it/privacy-policy/
Il Consulente dichiara espressamente di essere consapevole che il presupposto per l'utilizzo dei servizi offerti da FAIRVALYOU S.r.l e accessibili anche dalla piattaforma o per tramite di dipendenti FAIRVALYOU S.r.l o di terze parti è la raccolta del consenso preventivo, espresso, libero ed informato da parte dei Clienti, nei limiti e con le eccezioni stabilite dalla vigente normativa in materia di dati personali. La raccolta del consenso al trattamento dei dati, costituenti i dati personali dei clienti, è un onere posto dalla legge esclusivamente a carico del Consulente, che conseguentemente si impegna, ove necessario, a comunicare ai clienti e a ricevere da essi accettazione della propria informativa privacy. Nel predisporre il testo di tale informativa il Consulente dovrà tenere conto che è suo onere indicare espressamente il fatto che, per l’erogazione dei servizi in genere, possono essere utilizzati servizi esterni, come quello offerto da
FAIRVALYOU S.r.l, oltre al fatto che - relativamente alle comunicazioni, report, prospetti finanziari ecc. ecc.- sono utilizzati dei sistemi di tracciamento statistico che consentono di rilevare l’invio, la ricezione e l’eventuale click sui link (collegamenti ipertestuali contenuti nelle comunicazioni), identificandone in particolare quantità e data.
FAIRVALYOU S.r.l è conseguentemente manlevata da ogni responsabilità derivante dalle modalità adottate dal Consulente per l'inserimento dei dati nei database messi a sua disposizione per l'utilizzo dei servizi, nonché dalle modalità di acquisizione del consenso per l'utilizzo di tali strumenti.
In caso di utilizzo da parte dell’Utente dei servizi telematici della piattaforma FAIRVALYOU per scopi illeciti, per invio di pubblicità non richiesta (altrimenti detta invio di "spam" e fare "spamming"), e/o ad indirizzi di utenti che non hanno alcun rapporto con il mittente, FAIRVALYOU si riserva sin d’ora il diritto di agire per il risarcimento di eventuali danni anche alla reputazione e all'infrastruttura di FAIRVALYOU S.r.l e di recedere immediatamente dal contratto senza che il Utente possa vantare alcuna pretesa a riguardo.
2.3 - Funzioni aggiuntive e interoperabilità.
L’Utente è l'unico responsabile dell'utilizzo delle funzioni di interoperabilità e si impegna ad utilizzarle con adeguati strumenti e nel rispetto dei termini del presente accordo. Nel caso di utilizzo di servizi resi da parti terze, che FAIRVALYOU renda disponibili mediante l'utilizzo della sua piattaforma sulla base di specifici accordi o in base all'adesione a condizioni generali di utilizzo predisposte dal terzo stesso, l’Utente dichiara di aver preso visione della documentazione contrattuale relativa e di accettarla espressamente secondo quanto stabilito nelle condizioni stesse.
2.4 - Modalità di cancellazione dei dati dell’Utente.
Trascorsi 10 giorni dalla data di scadenza del contratto, o nel caso il contratto si sia risolto per altre cause, FAIRVALYOU ha la facoltà di cancellare i dati derivanti dall'utilizzo della piattaforma archiviati per conto dell’Utente conservandone le risultanze statistiche. Tali dati saranno consultabili e scaricabili da parte dell’Utente entro il termine sopra indicato utilizzando le normali funzionalità della piattaforma. Ferma restando tale facoltà di cancellazione, tempistiche di conservazione più lunghe possono essere dettate da esigenze diverse da quelle indicate all'interno di questo contratto, in particolare in caso di indagini da parte della Polizia Giudiziaria o Enti preposti ad eventuali controlli.
2.5 - Servizio assistenza clienti.
FAIRVALYOU si impegna a fornire un servizio di assistenza tecnica per segnalazioni legate al non corretto funzionamento della piattaforma. Attraverso la specifica funzione “supporto” presente in ogni Account, sarà possibile inviare richieste di assistenza, in conformità a quanto previsto all'Art. 5” Garanzia del livello minimo di servizio” del presente contratto, di cui l’Utente dichiara espressamente di aver preso visione. Il servizio di assistenza tecnica, verrà erogato esclusivamente agli Utenti che hanno un Account attivo ed in regola con i pagamenti. Sarà onere esclusivo del Consulente mantenere attivi gli Account dei propri clienti.
Art. 3. Proprietà e Marchi; Terzi licenziatari.
3.1 - Proprietà della piattaforma
FAIRVALYOU S.r.l è l'unico proprietario esclusivo di tutti i diritti e gli interessi per la Piattaforma e di qualsiasi proprietà Intellettuale ad essa collegata, compresi gli sviluppi che ne derivano. Il sito web, la piattaforma e le informazioni contenute sono di proprietà di FAIRVALYOU S.r.l. Ne è vietata la copia non autorizzata e la diffusione in violazione ai Diritti di Proprietà Intellettuale.
3.2 - Dicitura e logo
L’Utente riconosce e, salvo diverso accordo espresso, sottoscritto tra le parti, accetta il fatto che FAIRVALYOU S.r.l possa inserire il proprio logo nelle comunicazioni, nei report, e all’interno di qualsiasi documento cartaceo o digitale che l’Utente riceverà, genererà o estrarrà dalla piattaforma e dagli altri servizi fruiti.
Art. 4. Durata contrattuale e corrispettivo
4.1 - Durata.
Il contratto ha durata di un anno a decorrere dalla data di invio all’Utente delle credenziali per l’accesso o di rinnovo dell’account da parte dello stesso. Il contratto si intende tacitamente rinnovato per pari durata in mancanza di disdetta da comunicarsi tramite un messaggio email da inviare all’indirizzo di posta certificata PEC fairvalyou@messaggipec.it almeno 3 mesi prima della naturale scadenza del presente contratto dall’indirizzo PEC dell’utente indicato nel presente contratto.
4.2. - Diritto di recesso del consumatore.
L’Utente, in quanto consumatore, ha diritto a recedere dal presente contratto entro quattordici giorni dalla sua sottoscrizione, purchè non abbia ancora utilizzato le credenziali per l’accesso alla piattaforma FAIRVALYOU. L’accesso alla piattaforma, sebbene non sia trascorsi i predetti quattordici giorni, impedisce il valido esercizio del recesso. Il termine per il recesso decorre da quando l’Utente abbia ricevuto da FAIRVALYOU le credenziali di accesso alla piattaforma. Il recesso deve essere esercitato tramite l’invio di un messaggio di posta elettronica certificata, ovvero tramite l’invio di una racc.a.r., con la quale si dichiara espressamente di esercitare il diritto di recesso dal contratto. La comunicazione di recesso deve essere inviata ad uno dei seguenti recapiti tramite una delle seguenti modalità:
1) email p.e.c.: fairvalyou@messaggipec.it
2) racc.a.r. indirizzata a: Fairvalyou srl, via Corso Garibaldi n. 37, 81030 Falciano del Massico (CE).
Entro 30 giorni decorrenti dal momento in cui FAIRVALYOU avrà ricevuto la comunicazione di recesso, rimborserà all’Utente le somme ricevute.
4.3 – Corrispettivo.
Nel caso in cui l’Utente sottoscriva un Servizio a Pagamento, si applica quanto previsto dal presente articolo.
a. Offerta Prezzo
Il prezzo che l’Utente è tenuto a corrispondere è quello proposto in Piattaforma al momento della sottoscrizione del Servizio. I prezzi sono espressi in Euro.
Il pagamento sarà considerato come definitivo solo dopo l’effettivo incasso da parte di Fairvalyou.
b. Modalità di pagamento
Il pagamento del prezzo potrà essere effettuato tramite le seguenti modalità: bonifico bancario - addebito su conto corrente. Nel caso si scelga come pagamento l’addebito su conto corrente, l’Utente autorizza il partner bancario di Fairvalyou ad addebitare sul proprio conto corrente la somma dovuta, a partire dall’accettazione dell’offerta di acquisto. In caso di ritardo nel pagamento di tutta o parte della somma dovuta, Fairvalyou avrà il diritto ad interessi di mora ai sensi del D. Lgs. n. 231/2002. Tali interessi matureranno dal giorno successivo alla relativa scadenza di pagamento e fino alla data del pagamento.
c. Ordine dei Servizi
· L’Utente seleziona il tipo di Account Licenza. Nel caso sia Consulente seleziona anche il numero di Account Client che vuole attivare e abilitare all’uso della piattaforma.
· L’Utente sceglierà in seguito la modalità di pagamento e comunicherà gli estremi per la fatturazione.
· Una volta che il pagamento sarà processato dalla banca partner, l’accesso al Servizio sarà confermato.
· In caso di prima registrazione, sarà necessario attivare il proprio profilo cliccando sull’apposito link contenuto nell’e-mail inviata da Fairvalyou dopo l’accettazione della proposta.
Le attivazioni degli accounts saranno processate non oltre le 72 ore dalla effettiva ricezione del pagamento.
Il canone del servizio FAIRVALYOU potrà essere soggetto ad aumento annuale. In caso di aumento, FAIRVALYOU avviserà con preavviso scritto di almeno 4 mesi prima della scadenza del contratto in essere, fornendo la comunicazione via posta elettronica all'indirizzo email PEC dell’Utente. Le nuove tariffe saranno applicate dalla data di rinnovo del contratto e saranno mantenute inalterate per un anno. L’Utente, nel caso in cui non accetti le nuove tariffe valevoli dal rinnovo contrattuale, dovrà, ai sensi dell’articolo 4.1, disdire il presente contratto nei termini previsti; diversamente, le nuove tariffe si intenderanno accettate e verranno legittimamente applicate dalla data del rinnovo contrattuale.
Art. 5. Garanzia del livello minimo del servizio
Disponibilità del servizio.
Con il presente Contratto FAIRVALYOU si obbliga a rendere disponibile “il servizio” con un tasso di disponibilità up-time del 95%, per 24 ore giornaliere e per 365 giorni all'anno. Questa disponibilità non è comprensiva dei seguenti servizi non direttamente erogati da FAIRVALYOU e di cui FAIRVALYOU non può farsi carico: disponibilità di Internet presso l’Utente, problemi hardware, software, di network interni alla struttura organizzativa dell’Utente. Dalla definizione del livello di servizio garantito vanno esclusi i giorni di manutenzione ordinaria e straordinaria comunicati preventivamente all’Utente da FAIRVALYOU. Durante i giorni festivi e dalle 0.00 alle 6.00 dei giorni lavorativi, potranno essere necessari occasionali interruzioni del servizio a causa delle operazioni di manutenzione del programma che non entreranno nella determinazione del livello di servizio garantito.
Art. 6. Dichiarazioni, ulteriori garanzie e responsabilità.
6.1 - Garanzia di correttezza delle informazioni dell’Utente.
L’Utente dichiara e garantisce:
i. che tutte le informazioni fornite a FAIRVALYOU sono complete, corrette ed aggiornate, inclusi i dati inseriti nell'apposito menù “Profilo” disponibile all'interno del servizio;
ii. di essere legittimato ad autorizzare, e di autorizzare FAIRVALYOU ad esercitare tutti i diritti necessari affinché possa espletare i servizi risultanti dal presente contratto. Tutta la corrispondenza tra l’Utente e FAIRVALYOU, compresi i suoi collaboratori, può essere registrata e archiviata. FAIRVALYOU si riserva il diritto di pubblicare o inoltrare a terzi qualunque comunicazione o corrispondenza tra l’Utente e FAIRVALYOU in caso di abuso.
6.2 - Responsabilità delle informazioni pubblicate.
L’Utente solleva e manleva FAIRVALYOU da qualunque responsabilità nel caso di denuncia, azioni legali, azioni governative o amministrative, perdite o danni (incluse spese legali ed onorari) scaturite dall'uso illegale
dei servizi da parte sua o nel caso del Consulente anche dei suoi clienti per i quali ha chiesto ed ottenuto l’attivazione dei servizi FAIRVALYOU. La responsabilità civile e penale per l’utilizzo che l’Utente farà delle informazioni ottenute tramite il servizio FAIRVALYOU resta ad esclusivo carico dell’Utente.
6.3 - Responsabilità per inadempimenti dell’Utente.
L’Utente si obbliga a tenere indenne da tutte le perdite, danni, responsabilità, costi, oneri e spese, ivi comprese le eventuali spese legali, che dovessero essere subite o sostenute da FAIRVALYOU, quale conseguenza di qualsiasi inadempimento agli obblighi assunti e garanzie prestate dall’Utente con la sottoscrizione del presente contratto e da ogni pretesa avanzata dai terzi, anche Investitori, in relazione all’utilizzo della piattaforma e agli investimenti operati.
6.4 - Responsabilità di utilizzo della piattaforma.
In nessun caso FAIRVALYOU né i propri dipendenti e/o collaboratori che abbiano partecipato alla creazione, alla produzione o alla fornitura dei servizi potranno essere ritenuti responsabili per qualsivoglia diretto o indiretto, inerente, speciale o conseguente danno di qualsiasi natura, sia contrattuale che extracontrattuale, derivante dall'attivazione o dall'impiego dei servizi di FAIRVALYOU e/o dalla interruzione del funzionamento di tali servizi. Tali disposizioni permangono valide ed efficaci anche dopo la cessazione della durata del presente contratto, per scadenza dei termini, risoluzione o recesso dello stesso. Le scelte finanziarie e gli esiti degli investimenti restano di esclusiva responsabilità dell’utente, non interferendo su di essi in nessuno modo FAIRVALYOU.
6.5 - Inadempimenti per causa di eventi esterni.
FAIRVALYOU non sarà ritenuto in alcun modo responsabile del malfunzionamento dei servizi derivante da responsabilità dei gestori delle linee telefoniche, elettriche e di reti mondiali e nazionali, a seguito di guasti, sovraccarichi, interruzioni, ecc.
6.6 - Inadempimenti per cause di forza maggiore.
FAIRVALYOU non potrà essere ritenuto in alcun modo responsabile per inadempimenti alle proprie obbligazioni che derivino da cause al di fuori della sfera del proprio prevedibile controllo o da cause di forza maggiore, quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo, tumulti popolari, atti di terrorismo e di guerra, scioperi, sommosse, trombe d'aria, uragani, alluvioni, frane e smottamenti.
6.7 – Interruzioni per eventi eccezionali.
FAIRVALYOU si impegna a mantenere l'efficienza del servizio offerto; qualora fosse costretta ad interrompere il servizio per eventi eccezionali o per manutenzione, conterrà nel minor tempo possibile tali interruzioni, fatto salvo quanto previsto al precedente art. 5 in ordine alla Garanzia del livello minimo del servizio. FAIRVALYOU definirà le appropriate procedure di accesso ai servizi e si riserva la facoltà di poterle migliorare in qualsiasi momento per poterne incrementare l'efficienza del servizio; fornirà inoltre all'utente tutte le specifiche tecniche per poter accedere ai servizi stessi.
6.8 – Inadempimenti per causa di terzi.
FAIRVALYOU non sarà altresì responsabile per inadempimenti di terzi che pregiudichino il funzionamento dei servizi telematici messi a disposizione dell'utente, compresi, in via esemplificativa e non esaustiva, i rallentamenti di velocità o il mancato funzionamento delle linee telefoniche e degli elaboratori che gestiscono il traffico telematico tra l’Utente ed il sistema FAIRVALYOU.
6.9 – Garanzia per fornitura di servizi di terze parti.
Nel caso in cui FAIRVALYOU fornisca gli strumenti necessari per utilizzare servizi di terze parti, inclusi gli operatori di rete, le seguenti condizioni si applicano: FAIRVALYOU permette l'accesso a tali servizi di terzi fermo restando che sono soggetti a termini, condizioni e limitazioni imposte dalla terza parte. Nel caso le terze parti cambino, sospendano o interrompano la fornitura di tali servizi, FAIRVALYOU potrà consequenzialmente cambiare, sospendere o interrompere l'accesso a tali servizi senza obbligo di notifica. Ulteriormente FAIRVALYOU sarà autorizzato a sospendere l'erogazione dei propri servizi che siano direttamente dipendenti da servizi offerti da tali soggetti terzi. Resta in ogni caso salva la facoltà per FAIRVALYOU di fornire i medesimi servizi avvalendosi di fornitori differenti. L’Utente autorizza FAIRVALYOU a fornire a queste terze parti tutte le informazioni necessarie all'espletamento di tali servizi.
6.10 – COLLEGAMENTO IPERTESTUALE
La Piattaforma può contenere dei collegamenti ipertestuali che rinviano a siti internet gestiti da terzi. Fairvalyou non può fornire alcuna garanzia per quanto riguarda i siti accessibili tramite collegamenti sulla propria Piattaforma, sia in relazione alle informazioni che appaiono su tali siti, che a qualsiasi contenuto, prodotto o servizio descritto o offerto su tali siti. Peraltro, Fairvalyou non è responsabile dei collegamenti ipertestuali su siti Internet esterni che rinviano ad una o più pagine della Piattaforma, anche nel caso in cui Fairvalyou abbia autorizzato l’inserimento di tale collegamento sulla Piattaforma.
6.11 - Eventuali danni derivanti dall'utilizzo della piattaforma e in generale dei servizi FAIRVALYOU.
Nessun risarcimento danni potrà essere richiesto a FAIRVALYOU per danni diretti e/o indiretti causati dall'utilizzazione o mancata utilizzazione dei servizi.
Art. 7. Titolarità dei dati relativi all'utilizzo della piattaforma da parte dell’Utente e condizioni di
utilizzo della piattaforma stessa
7.1 - Dati Aggregati.
Come stabilito tra le parti, FAIRVALYOU detiene tutti i diritti all'utilizzo delle informazioni statistiche, dei dati e delle relative analisi in forma aggregata, derivanti dall'utilizzo della piattaforma da parte dei suoi Utenti. Tali dati in forma aggregata non includono dati personali e l’Utente autorizza espressamente FAIRVALYOU ad utilizzare gli stessi al fine di migliorare i servizi erogati ovvero al fine di informazione statistica pubblicabile sempre in forma aggregata.
7.2 - Pubblicità.
L’Utente approva l'utilizzo da parte di FAIRVALYOU del suo nome e logo in presentazioni, materiali di marketing, elenchi clienti, rapporti finanziari. Se il Consulente desidera utilizzare i nomi commerciali, i marchi registrati, i marchi di servizio, il logo, i nomi di dominio ed altre caratteristiche distintive di marca, può farlo previa autorizzazione, a condizione che ciò avvenga esclusivamente tra i firmatari del presente Contratto.
7.3 - Modalità di trattamento dei dati dell’utente.
L’Utente autorizza espressamente FAIRVALYOU al trattamento dei dati ai sensi della normativa vigente e dell’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 perché il trattamento di tali dati è necessario per dare esecuzione ad un contratto di cui è parte l’Utente, solo ed esclusivamente per lo svolgimento dei servizi riportati nel presente contratto. L’Utente dichiara di aver ricevuto l’informativa allegata al presente contratto.
Art. 8. Modifiche contrattuali
FAIRVALYOU potrà modificare unilateralmente il presente "Contratto di Servizio e di Licenza d'Uso della Piattaforma” FAIRVALYOU. Ogni modifica effettiva sarà comunicata all’Utente tramite email all’indirizzo di posta elettronica eletto. L'utilizzo da parte dell’Utente del servizio oggetto del presente contratto, successivamente alla comunicazione delle modifiche e/o integrazioni nelle forme sopra indicate, è da intendersi quale accettazione delle stesse modifiche e/o integrazioni da parte dell’Utente. Nel caso in cui l’Utente non intenda accettare le modifiche e/o integrazioni di cui sopra, lo stesso dovrà comunicarlo a FAIRVALYOU tramite email da inviare entro dieci giorni dalla ricezione della comunicazione di modifica, e, dalla data di ricezione del diniego, il contratto si intenderà risolto.
Art. 9. Risoluzione per fallimento o procedura concorsuale.
Il presente contratto si intenderà automaticamente risolto qualora una delle parti venga dichiarata fallita o ammessa alle procedure di concordato preventivo, di amministrazione controllata o altre procedure concorsuali o posta in liquidazione.
Art. 10. Clausola risolutiva espressa.
L’inadempimento di una sola soltanto delle obbligazioni a carico dell’Utente consentiranno a FAIRVALYOU di risolvere il contratto, dovendo tali obbligazioni considerarsi essenziali per comune volontà delle parti
Art. 11. Validità delle clausole contrattuali.
Le clausole del presente contratto si intendono interamente in vigore ed accettate dall’Utente anche in caso di utilizzo non oneroso e/o temporaneo dei servizi forniti a qualsiasi titolo da FAIRVALYOU. Nel caso in cui una qualsiasi delle presenti clausole venga dichiarata illecita, nulla o inefficace, tale clausola sarà espunta, senza che ciò comporti la nullità o l’inefficacia delle restanti disposizioni del presente contratto.
Art. 12. Oneri fiscali.
Qualunque onere fiscale derivante dall'esecuzione del contratto, comprese eventuali imposte per attività pubblicitaria, è a carico dell’Utente.
Art. 13. Legge applicabile e foro competente.
Il presente Contratto sarà regolato e interpretato secondo la legge Italiana, e le parti concordano espressamente che per qualsiasi controversia circa la validità, efficacia, interpretazione ed esecuzione del presente Contratto sarà competente, in via esclusiva e con esclusione di ogni altro foro, il Foro di Santa Maria Capua Vetere.
Lei ha il diritto di recedere dal contratto, senza indicarne le ragioni, entro 14 giorni. Il periodo entro il quale esercitare il recesso scade dopo 14 giorni dal giorno in cui le sono state messe a disposizione le credenziali per l’accesso alla piattaforma FAIRVALYOU.
Per esercitare il diritto di recesso, Lei è tenuto ad inviarci una comunicazione scritta a mezzo email oppure tramite racc.a.r. con cui espliciti la sua volontà di recedere dal contratto.
La comunicazione di recesso deve essere inviata ad uno dei seguenti recapiti tramite una delle seguenti modalità:
1) email a: amministrazione@fairvalyou.it
2) racc.a.r. indirizzata a: Fairvalyou srl, via Corso Garibaldi n. 37, 81030 Falciano del Massico (CE).
- Per rispettare il termine di recesso, è sufficiente che Lei invii la comunicazione relativa all’esercizio del diritto di recesso prima della scadenza del periodo di recesso.
- Alla comunicazione andrà allegata una copia di un suo documento di identità in corso di validità.
Tuttavia, il diritto di recesso non potrà essere esercitato se lei avrà utilizzato le credenziali inviatele, accedendo alla piattaforma Fairvalyou. Pertanto, prima di accedere alla piattaforma, rifletta bene sulla volontà di utilizzare il prodotto Fairvalyou.
Se Lei recede validamente dal presente contratto, Le saranno rimborsati tutti i pagamenti che ha effettuato a nostro favore, compresi i costi di consegna (ad eccezione dei costi supplementari derivanti dalla Sua eventuale scelta di un tipo di consegna diverso dal tipo meno costoso di consegna standard da noi offerto), senza indebito ritardo e in ogni caso non oltre 14 giorni dal giorno in cui siamo informati della Sua decisione di recedere dal presente contratto. Detti rimborsi saranno effettuati utilizzando lo stesso mezzo di pagamento da Lei usato per la transazione iniziale, salvo che Lei non abbia espressamente convenuto altrimenti; in ogni caso, non dovrà sostenere alcun costo quale conseguenza di tale rimborso.
ALLEGATO A
Contratto di servizio e licenza d'uso della piattaforma fairvalyou.com
Nel presente Allegato sono descritti sinteticamente i principali servizi offerti e le relative funzioni per le diverse tipologie di licenza.
Eventuali aggiornamenti saranno consultabili nella sezione - Form di Registrazione.
LICENZA ACCOUNT PROFESSIONAL / BASE
L’utente ha, mediante l’accesso al suo account personale, la disponibilità dei seguenti servizi:
Dashboard
Sezione cruscotto costituita dalla rappresentazione aggregata del seguente insieme di dati:
• Elenco clienti con segmentazione per fascia di età - attività lavorativa -distribuzione geografica
• Andamento Portafoglio :
• Asset under management
• Andamento delle masse medie su base mensile
• Composizione Asset Portafoglio Aggregato
• Analisi di qualità del Portafoglio Aggregato
• Distribuzione patrimoniale per cliente
• Modulo gestione conto economico: Costi e Ricavi
• Sezione news finanziarie
Un sistema informativo che permette di visualizzare informazioni di tipo finanziario in tempo reale, e di approfondire le notizie di interesse su una piattaforma specializzata fornita da un info-provider terzo, sono presenti anche le quotazioni dei principali indici finanziari di mercato.
• Selezione degli articoli pubblicati e delle attività del forum.
Clienti
Sezione dedicata alla gestione del portafoglio clienti attraverso l’utilizzo di un CRM AVANZATO in grado di semplificare diversi processi:
Gestione clienti:
• Importazione clienti
• Acquisizione dati con compilazione sicura (autenticazione OTP) lato cliente.
• Registrazione manuale
• Acquisizione questionario MIFID II mediante web form
• Elenco clienti
• Modulo ricerca clienti
• Consultazione dashboard clienti
• Anagrafica cliente
• Contratti in Gestione
• Patrimoni aggregati
• Visualizzazione rapida Rendimenti e Date di valorizzazione
Gestione Portafoglio:
• Acquisizione dati portafoglio finanziario:
• Importazione titoli massiva per singolo portafoglio su ogni intermediario Registrazione titoli manuale e automatizzata
• Gestione portafogli per contratto
• Capitale versato
• Capitale medio investito Controvalore attuale Resa
• Peso per intermediari
• Rapporto costo-rendimento per ciascun intermediario
• Gestione cash flow
• Ultimi movimento di portafoglio
• Portafoglio aggregato
• Dettaglio per intermediario/contratto associato
Gestione raccomandazioni:
• Creazione
• Archivio storico
• Modulo Pianificazione Cliente (goal based investing):
• Creazione e Gestione obiettivo
• Matching coerenza e correlazione
• Time line obiettivo
• Andamento per obiettivo e relativo monitoraggio.
Creazione Portafoglio Obiettivo:
• Modulo creazione obiettivi:
• Associazione Portafoglio Modello
• Associazione Portafoglio Operativo strumenti e assets )
• Indice di Coerenza
• Monitoraggio Obiettivo (Rapporto Rend. teorico / reale)
Workstation
Un motore di ricerca multi assets che permette di effettuare ricerche mirate su una congrua gamma di strumenti finanziari. Consente la ricerca per nome o per ISIN degli strumenti finanziari con un complesso sistema di filtri basato su caratteristiche anagrafiche, analisi quantitative. Con i filtri quantitativi è possibile isolare gruppi di strumenti con precise caratteristiche di rendimento, rischio e volatilità su diversi orizzonti temporali.
La workstation è composta dai seguenti moduli:
• Modulo di ricerca strumenti finanziari: Fondi - Etf - Azioni - Obbligazioni - Valute - Indici - Certificates – External
• Anagrafica clienti
• Contratti Dashboard
• Piani e Banche
• Compliance
Portafoglio modello:
• Portafoglio Corporate
• Buying list
• Portafogli personali
Portafoglio cliente:
• Portafoglio
• Simulatore
• Ottimizzatore Strumenti:
• Confronto
• Liste
• Preferiti
• Mercati
• Avvisi
• Piani investimenti
• Matrice di correlazione
• Glossario
Raccomandazioni
Consente di monitorare e gestire lo stato delle raccomandazioni attive
• Gestione invio e pending
• Sistema di accettazzione
• Onboarding esecuzione ordini
• Sistema di Notifica
Contratti
Sezione dedicata alla gestione degli aspetti contrattuali:
• BUILDER PROPOSTA PRE-CONTRATTUALE E CONTRATTO DI CONSULENZA
• Area dedicata alla modulistica contrattuale da inviare ai clienti
• Archivio dei contratti associati ai clienti con relative scadenze.
Archivio
Sezione dedicata alla condivisione di documenti con ogni singolo cliente tramite la funzione archivio condiviso:
• Spazio web personale
• Spazio web condiviso
Calendario
Area dedicata alle attività di marketing e sviluppo clientela tramite pianificazione di eventi in presenza e online.
Formazione
Sezione dedicata alla pianificazione della formazione obbligatoria e personale con selezione e prenotazione di corsi in presenza ed online.
Modulo Comunicazione
• Chat integrata di messaggistica istantanea
• Videoconferenza
• Gestione ticket assistenza
• Chat Assistenza
LICENZA ACCOUNT CLIENT
L’utente ha, mediante l’accesso al suo account personale, la disponibilità la gestione e la consultazione delle seguenti funzioni /servizi:
Dashboard
• Sezione cruscotto costituita dalla rappresentazione aggregata del seguente insieme di dati: - Andamento patrimonio
• Consente di visualizzare l’andamento nel tempo del patrimonio finanziario e immobiliare.
• Profilatura avanzata cliente
• Sezione dedicata ai questionari per definire il bilancio e la contabilità familiare.
• Stato di compilazione dei questionari, in modalità gammification. - Profilatura Mifid compliant
• Area dedicata alla compilazione del questionario di adeguatezza previsto dalla normativa MifdII. –
• IMMOBILI (Attivi) Proprietà immobiliari - stima del valore commerciale.
• INVESTIMENTI (Attivi) Patrimonio Finanziario Aggregato - Esposizione in asset class - Area geografica.
• INDEBITAMENTO (Passivi) Fabbisogno Familiare – Previdenziale – Credito
• BUDGETTING Entrate / Uscite. Indicatore di Risparmio. - News finanziarie
Area dedicata alla consultazione di notizie economiche, finanziarie e patrimoniali.
• News dai mercati.
• Consigli dell’esperto Selezione di articoli in materia fiscale, finanziaria e patrimoniale.
Obiettivi
Modulo dedicato alla pianificazione finanziaria degli obiettivi di vita (goal based investing)
• Creazione obiettivo -valore finale, -risorse disponibili - flussi mensili o annuali, -tempi di realizzazione.
• Time line obiettivo Visualizzazione temporale della distribuzione degli obiettivi.
• Andamento obiettivo e relativo monitoraggio. Analisi dello scostamento tra rendimento reale e prospettico.
Portafoglio Finanziario
Sezione dedicata alla consultazione di tutti i dati finanziari sia in modalità aggregata che specifica di ogni singolo portafoglio investimenti detenuto presso i propri intermediari.
Portafoglio finanziario:
• Capitale versato
• Capitale medio investito
• Controvalore attuale
• Resa
Rapporto rendimento/Costo espressi in percentuale
• Rendimento lordo cumulato
• Rendimento al netto dei costi cumulato
• Rendimento lordo annualizzato
• Rendimento netto annualizzato al lordo dei costi
Rapporto costo/rendimento per ciascun intermediario in valore assoluto
Piano di flussi cedolari/dividendi
Movimenti:
• Entrate
• Uscite
• Tasse
• Liquidità* Portafoglio per intermediari:
• Controvalore
• Incidenza percentuale sull’aggregato Rapporti per singoli intermediari:
• Valore patrimonio
• Valore investito
• Liquidità*
• Imposte e tasse
• Costi
• Rendimenti
• Rapporto rendimento/costi
• Visualizzazione di dettaglio per ogni intermediario con lista ultimi movimenti di portafoglio
Raccomandazioni
Sezione dedicata alla ricezione e accettazione delle raccomandazioni di investimento proposte dal consulente finanziario personale.
• Area raccomandazioni personalizzate
• Archivio raccomandazioni
Archivio
Sezione dedicata all’archiviazione del materiale documentale.
• Spazio cloud personale
• Spazio cloud condiviso con il consulente
Calendario
Spazio per l’organizzazione di meeting, workshop, eventi formativi e informativi, attività professionali con il proprio consulente sia in presenza che online
Servizi Comunicazione
Chat integrata di messaggistica istantanea e video conferenza.
*La liquidità si intende quella finalizzata agli investimenti e non il saldo di C/C .
Informativa sul Trattamento dei Dati Personali
La presente informativa sul trattamento dei dati personali ha lo scopo di descrivere le modalità con le quali Fairvalyou S.r.l., con sede legale in Corso Garibaldi, 37 81030 – Falciano del Massico (CE), e-mail: info@fairvalyou.it (di seguito anche la “Società” o il “Titolare”) tratta i suoi dati personali, raccolti per mezzo del sito fairvalyou.it (di seguito anche la “Piattaforma”). Si tratta di un’informativa generale resa, nel rispetto dell’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (di seguito anche “GDPR”) relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonchè alla libera circolazione di tali dati, a tutti i Clienti del Titolare e, più in generale, ai soggetti che fruiscono dei servizi professionali del Titolare. In questa informativa Le illustreremo le finalità e le modalità con cui il Titolare raccoglie e tratta i suoi dati personali, quali categorie di dati sono oggetto di trattamento, quali sono i diritti degli interessati al trattamento e come possono essere esercitati.
Categorie di dati personali
a. Dati personali Il Titolare raccoglierà tutte le informazioni necessarie all’espletamento e all’erogazione dei servizi offerti per mezzo della Piattaforma. A titolo esemplificativo, il Titolare acquisirà nome, cognome, indirizzo di residenza, indirizzo e-mail, nonchè ogni altra informazione, anche di natura personale, che sarà comunicata direttamente dal soggetto interessato. Il Titolare potrebbe altresì acquisire dati di natura sensibile o comunque appartenenti alle categorie particolari di cui all’art. 9 GDPR o dati relativi a condanne penali o reati, riferiti alla sua persona o ai suoi familiari, in ogni caso nel rispetto delle anzidette finalità.
b. Dati per finalità di profilazione Con il suo consenso espresso, il Titolare potrà utilizzare i dati da lei forniti, relativi ai suoi investimenti pregressi e/o alla sua situazione economica e/o patrimoniale, al fine di consentirle il corretto utilizzo della piattaforma FAIRVALYOU.
Finalità e base giuridica del trattamento: erogazione dei servizi richiesti
I dati indicati al precedente paragrafo saranno trattati dal Titolare per erogarle i servizi della Piattaforma da lei selezionati. I dati saranno quindi trattati per l’esecuzione del contratto con il Titolare. Il conferimento di tali dati è necessario. L’eventuale conferimento di ulteriori dati, necessari per le attività di profilazione non è invece obbligatorio.
Categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati e finalità della comunicazione
Il Titolare potrà comunicare, per le medesime finalità, alcuni suoi dati personali anche a soggetti terzi, che tratteranno i suoi dati personali in qualità di Responsabili del trattamento. L’elenco dei Responsabili del trattamento può essere richiesto al Titolare in qualsiasi momento, scrivendo al titolare, agli indirizzi suindicati.
Periodo di conservazione dei dati e durata dei trattamenti
I suoi dati saranno oggetto di conservazione esclusivamente per esigenze di tutela dei diritti del Titolare e per l’adempimento di obblighi di legge e, in ogni caso, per un periodo massimo di 10 anni successivi alla cessazione dei rapporti contrattuali con il Titolare. Il consenso al trattamento per finalità di profilazione può essere revocato in qualsiasi momento, scrivendo al Titolare.
Diritti degli interessati
La informiamo che, in conformità alla vigente disciplina, ha i seguenti diritti:
chiedere e ottenere informazioni circa l’esistenza di propri dati nella disponibilità del Titolare e accesso a tali dati;
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- chiedere e ottenere la modifica e/o correzione dei suoi dati personali se ritiene che siano inaccurati o incompleti;
- chiedere e ottenere la cancellazione – e/o la limitazione del trattamento - dei suoi dati personali qualora si tratti di dati o informazioni non necessari – o non più necessari – per le finalità che precedono, quindi decorso il periodo di conservazione indicato al paragrafo che precede.
In particolare, le sono riconosciuti i seguenti diritti: art. 15 - “Diritto di accesso dell’interessato”, art.16 - “Diritto di rettifica”, art.17 - “Diritto alla cancellazione”, art.18 – “Diritto di limitazione al trattamento”, art.20 – “Diritto alla portabilità dei dati” del Regolamento UE 2016/679 nei limiti ed alle condizioni previste dall’art. 12 del Regolamento stesso. Tali richieste potranno essere indirizzate al Titolare, scrivendo ai recapiti dinanzi indicati.
La informiamo inoltre che ai sensi della disciplina vigente può proporre eventuali reclami riguardanti i trattamenti di suoi dati personali al Garante per la protezione dei dati personali.